モ人ポートフォリオチェック 2014年7月末


モ人的やっかいだと思ってた現実がぼちぼち片付いてきたので、いまさらながらの『モ人ポートフォリオチェック』。今月も


〇 モ人ポートフォリオ【応援】:モ人ポートフォリオ【感謝】の比率


〇 モ人ポートフォリオ【応援】内三ファンドの比率


〇 取引の有無(【応援】部分ならその内容も)


〇 内部収益率(年率換算での利回り)


を記します。


ご参考


(自分用メモ)モ人家資産管理アルゴリズム(案)前半〜モ人家資産全体確認〜 (自分用メモ)モ人家資産管理アルゴリズム(案)前半〜モ人家資産全体確認〜


(自分用メモ)モ人家資産管理アルゴリズム(案)後編〜モ人ポートフォリオ管理〜 (自分用メモ)モ人家資産管理アルゴリズム(案)後編〜モ人ポートフォリオ管理〜 | これが我が家の生存戦略

1.モ人ポートフォリオ【応援】:モ人ポートフォリオ【感謝】の比率


201407感応比


※ モ人ポートフォリオ【感謝】目標保有比率=モ人の年齢
2014年7月末現在 33.64%

モ人ポートフォリオ【感謝】
実績保有比率[%] − 目標保有比率[%] = 32.61% − 33.64% = −1.03%

…うん、先月(-0.97%)とほぼ変わりはないですが、自分で決めたルール:1%以上の乖離でリバランスを行う、というのにひっかかったのでリバランスを行います。ただし、ルールとして「新規資金を投入してのノーセルリバランスを行う」というふうにしていたのですが、そこは変更します。また別途エントリを立てて説明&お詫び(?)します。

2.モ人ポートフォリオ【応援】内三ファンドの比率

201407応援内

こちらは単純にウォッチするだけです。まだまだ続く【ひふみ投信】のターン。とはいえ、他の二ファンドも相対的には比率が減少しているものの、金額は増えています。そして、比率が大きく崩れているわけではないので、緊急リバランスの検討も必要ありませんね。

3.取り引きの有無

今月も先月に引き続き、月のアタマにモ人ポートフォリオ【感謝】の三ファンドを微調整リバランスをおこなっています。

微調整リバランスは今後も毎月行う予定です。売却の際に税金のロスがありますが、毎月のリバランスが少額の売却・買付になるので、あまり気にしないというぐらいのユルさで構えています。どちらかというと急落や急騰が起こった場合、リバランスを行わなかったコトによる機会損失・暴落耐性の低下のほうが悔しいのです。


4.内部収益率

2014年7月末の時点で 31.05% (年率、含み益込み)

評価額増、期間長期化というのは先々月から三か月連続です。…というか、ココの数字は大型の上昇相場・下落相場を挟むか否かで大勢が決するような気がしますね…今後、上昇相場を帳消しにするほどの下落相場が訪れるやもしれませんし。


それでは せいぞんせんりゃく しましょうか
にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
にほんブログ村ブログパーツ
コメント
コメントする








   
この記事のトラックバックURL
トラックバック

follow us in feedly
FB これが我が家の生存戦略

Facebookページも宣伝

記事別アクセスランキング

amazonのおススメ!

selected entries

categories

archives

recent comment

recent trackback

links

profile

書いた記事数:346 最後に更新した日:2015/05/17
無料レンタル

search this site.

others

mobile

qrcode

powered

無料ブログ作成サービス JUGEM