モ人ポートフォリオチェック 2014年9月


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要点


・月イチの資産ウォッチ、及び前月取引の開示


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月の初めの資産管理。モ人ポートフォリオチェックのお時間がやってまいりました。今月も


〇 モ人ポートフォリオ【応援】:モ人ポートフォリオ【感謝】の比率


〇 モ人ポートフォリオ【応援】内三ファンドの比率


〇 取引の有無(【応援】部分ならその内容も)


〇 内部収益率(年率換算での利回り)


を記します。


ご参考


(自分用メモ)モ人家資産管理アルゴリズム(案)前半〜モ人家資産全体確認〜 (自分用メモ)モ人家資産管理アルゴリズム(案)前半〜モ人家資産全体確認〜


(自分用メモ)モ人家資産管理アルゴリズム(案)後編〜モ人ポートフォリオ管理〜 (自分用メモ)モ人家資産管理アルゴリズム(案)後編〜モ人ポートフォリオ管理〜 | これが我が家の生存戦略

1.モ人ポートフォリオ【応援】:モ人ポートフォリオ【感謝】の比率

※ モ人ポートフォリオ【感謝】目標保有比率=モ人の年齢
2014年9月末現在 33.34%

モ人ポートフォリオ【感謝】
実績保有比率[%] − 目標保有比率[%] = 33.34% − 33.81% = -0.47%

先月の乖離が0.24%、今月が0.47%…目標保有比率もじわじわ上げているとはいえ、上昇相場では(ほぼ)株式100%であるモ人ポートフォリオ【応援】が伸びてきますねぇ。変なクラッシュ(いわゆる調整相場)が来るような気配のままダラダラときてるのでかえって危うさが増してる印象は感じますが…どうなることやら…

(いうても、まだまだ長い人生。相場と付き合い続けるなら今のような上昇相場も、リーマンショック時のような一本調子の下落相場も何度も体験するのでしょう。一発退場にならないようなリスクの取り方を心がけるしかないのかもしれません…)


2.モ人ポートフォリオ【応援】内三ファンドの比率


こちらは単純にウォッチするだけです。為替がさらに円安にふれた関係でしょうか、【セゾン資産形成の達人F】の比率が上がっています。

毎月言っている事ですが、今月も比率が大きく崩れているわけではないので、緊急リバランスの検討も必要ありませんね。


3.取り引きの有無

今月もモ人ポートフォリオ【感謝】内の3ファンドを8:1:1になるように微調整リバランスを行っています。

微調整リバランスは今後も毎月行う予定です。売却の際に税金のロスがありますが、毎月のリバランスが少額の売却・買付になるので、あまり気にしないというぐらいのユルさで構えています。どちらかというと急落や急騰が起こった場合、リバランスを行わなかったコトによる機会損失・暴落耐性の低下のほうが悔しいのです。


4.内部収益率

2014年9月末の時点で 29.53% (年率、含み益込み)

評価額増は先々々月から四か月連続です。利回りはさすがに低下してきました。…というか、ココの数字は大型の上昇相場・下落相場を挟むか否かで大勢が決するような気がしますね…今後、上昇相場を帳消しにするほどの下落相場が訪れるやもしれませんし。


5.近況(?)

忙しいです。

・本業が

・本業がらみの課題が

・本業での雑用が(上司が変わって自分にふりかかる仕事のスタイルが激変)

・セガレの運動会準備が(ゴメンなさいウソです。お父さんは当日の朝と大縄跳びとあと片付けの肉体労働ぐらいです)



それでは せいぞんせんりゃく しましょうか
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