モ人ポートフォリオチェック 2014年10月


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要点


・月イチの資産ウォッチ、及び前月取引の開示


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月の初めの資産管理。モ人ポートフォリオチェックのお時間がやってまいりました。今月も


〇 モ人ポートフォリオ【応援】:モ人ポートフォリオ【感謝】の比率


〇 モ人ポートフォリオ【応援】内三ファンドの比率


〇 取引の有無(【応援】部分ならその内容も)


〇 内部収益率(年率換算での利回り)


を記します。


ご参考


(自分用メモ)モ人家資産管理アルゴリズム(案)前半〜モ人家資産全体確認〜 (自分用メモ)モ人家資産管理アルゴリズム(案)前半〜モ人家資産全体確認〜


(自分用メモ)モ人家資産管理アルゴリズム(案)後編〜モ人ポートフォリオ管理〜 (自分用メモ)モ人家資産管理アルゴリズム(案)後編〜モ人ポートフォリオ管理〜 | これが我が家の生存戦略


1.モ人ポートフォリオ【応援】:モ人ポートフォリオ【感謝】の比率



※ モ人ポートフォリオ【感謝】目標保有比率=モ人の年齢

2014年10月末現在 33.90%

モ人ポートフォリオ【感謝】
実績保有比率[%] − 目標保有比率[%] = 33.90% − 33.90% = 0.00%

先々月の乖離が0.24%、先月が0.47%…このまま乖離が拡大するのか?と思いきやまさかのピッタシカンカン。…い、いや、ピタリ賞とかでませんよ…うーん、別に狙ってないのに、なんだこの感覚は(笑)

2.モ人ポートフォリオ【応援】内三ファンドの比率


こちらは単純にウォッチするだけです。…うーん、月末の日本株式市場爆謄や急激な円安は【セゾン資産形成の達人F】に反映されてないので、なんともいえませんが…びっくりするぐらい変化ないですね。もうちょっと【ひふみ投信】が大きくやられているとか【結い2101】が踏ん張っている=相対的に割合が大きくなっているという風なグラフが出てくるかとおもってたんですが…

※ 【セゾン資産形成の達人F】はファンズオブファンズ方式(FoF方式)での運用の為、サブファンドの基準価額が【セゾン資産形成の達人F】に反映されるのに一日のズレが生じています。つまり、10/31のサブファンドの運用結果(基準価額、評価額)は翌営業日である11/4の【セゾン資産形成の達人F】に反映されることになります。


毎月言っている事ですが、今月も比率が大きく崩れているわけではないので、緊急リバランスの検討も必要ありませんね。


3.取り引きの有無

今月もモ人ポートフォリオ【感謝】内の3ファンドを8:1:1になるように微調整リバランスを行っています。

微調整リバランスは今後も毎月行う予定です。売却の際に税金のロスがありますが、毎月のリバランスが少額の売却・買付になるので、あまり気にしないというぐらいのユルさで構えています。どちらかというと急落や急騰が起こった場合、リバランスを行わなかったコトによる機会損失・暴落耐性の低下のほうが悔しいのです。


4.内部収益率

2014年10月末の時点で 27.28% (年率、含み益込み)

評価額増は先々々月から四か月連続です。利回りはさすがに低下してきました。…というか、ココの数字は大型の上昇相場・下落相場を挟むか否かで大勢が決するような気がしますね…今後、上昇相場を帳消しにするほどの下落相場が訪れるやもしれませんし。



5.近況−あるいは先月該当項目のご報告(?)

忙しさはホンの少しやわらぎました。

・本業が忙しい?

⇒本業にて前任者から「めっちゃ大変だし、時間も期間もかかるし、他の事できなくなるし、心折れそうになりますよ!」と強烈に「大変そうだ」と印象づけられていた仕事が、びっくりするぐらい手際よく終わって、ホッと胸をなでおろす。が、「予定より手際よく済んだ」という事は「じゃぁたまってるこの仕事やっといて」に移り変わるのはカンタンに予想できること…

・本業がらみの課題が忙しい?

⇒家族の協力(土日の夕方、子供らを近づけないようにお願いして家で課題(涙))によって期限内に提出完了。普段はブログ書いてる時間もこの課題をやっつけるのに使ってたので…テヘペロ

(というか、ホントは土日のどっちか、午前か午後かどっちかだけでも図書館ごもりしてやっつけようと思ってたのに…ズルズルと家に居させられて…いや、課題だったから家でできたけど、資格試験の為の勉強だったらムリだったな…)

・本業での雑用が忙しい?(上司が変わって自分にふりかかる仕事のスタイルが激変)

⇒慣れた。というより、上司のスタイルの違いを理解して自分の折り合いのつく解釈ができた。ウチの会社が『昭和の会社』ってのはわかってたけど、改めて新上司が『昭和の上司』という事に折り合いがついた。昭和色に染まらないように気をつけつつも、あんま否定せんように気を付けてやります。

・セガレの運動会準備が忙しい?(ゴメンなさいウソです。お父さんは当日の朝と大縄跳びとあと片付けの肉体労働ぐらいです)

⇒筋肉痛にもならんかったぞ!オレはまだ若い!!!(えー。



それでは せいぞんせんりゃく しましょうか
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