モ人ポートフォリオチェック 2014年11月


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要点

・月イチの資産ウォッチ、及び前月取引の開示

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月の初めの資産管理。モ人ポートフォリオチェックのお時間がやってまいりました。今月も

〇 モ人ポートフォリオ【応援】:モ人ポートフォリオ【感謝】の比率

〇 モ人ポートフォリオ【応援】内三ファンドの比率

〇 取引の有無(【応援】部分ならその内容も)

〇 内部収益率(年率換算での利回り)

を記します。

ご参考



1.モ人ポートフォリオ【応援】:モ人ポートフォリオ【感謝】の比率

※ モ人ポートフォリオ【感謝】目標保有比率=モ人の年齢



2014年11月末現在 33.98%

モ人ポートフォリオ【感謝】
実績保有比率[%] − 目標保有比率[%] = 33.46% − 33.98% = −0.52%

先月と比べ、株式を多く含むモ人ポートフォリオ【応援】が大きくなってきた=相場は好調、と。ざっくりとですが、こうやって比率の推移で全体の推移を把握してます。しかし、乖離1%以上で手動リバランスというルールにしているので、今月も動く必要はなさそうですね…


2.モ人ポートフォリオ【応援】内三ファンドの比率



こちらは単純にウォッチするだけです。…うーん…円安の影響をガッツリ受けて【セゾン資産形成の達人F】が目標保有比率である60%を結構ハデに超過しています。対してリスクを低く保つ事を目標としている【結い2101】は目標保有比率である20%を大きく割ってます。

この比率を見ると「リバランスの為に売却&買付をしたい!」という誘惑に駆られてしまいますが…。さて、どうしたものか…


3.取り引きの有無

今月もモ人ポートフォリオ【感謝】内の3ファンドを8:1:1になるように微調整リバランスを行っています。

微調整リバランスは今後も毎月行う予定です。売却の際に税金のロスがありますが、毎月のリバランスが少額の売却・買付になるので、あまり気にしないというぐらいのユルさで構えています。どちらかというと急落や急騰が起こった場合、リバランスを行わなかったコトによる機会損失・暴落耐性の低下のほうが悔しいのです。


4.内部収益率

2014年11月末の時点で 32.45% (年率、含み益込み)

評価額増、利回り共に大きく伸びました。とはいえ、この利回りは「期間が短いと少しの金額の大小で大きく結果がかわってしまう」性質のものだという事は覚えておきたいものです。

ご参考:内部収益率のお話 内部収益率のお話 | これが我が家の生存戦略


5.近況−あるいは先月該当項目のご報告(?)

第三子−ルーキーちゃんの離乳食が二回食(朝晩)になったり、寒くなったり、また(本業がらみの)課題しなきゃですが、ワタシはげんきです…



それでは せいぞんせんりゃく しましょうか
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